Audit retraite
L’audit retraite de My RetraitePour connaître ses droits et ses possibilités
L’audit retraite vous permettra de connaître les différentes possibilités qui s’offrent à vous en fonction de votre parcours et de vos objectifs.
Les différentes étapes de l’audit :
• Un premier entretien ayant pour but de débriefer sur le relevé de carrière qui aura été envoyé au préalable. Nous y détecterons les anomalies et nous vous indiquerons les conditions de votre future retraite en l’état. Nous nous intéresserons à vos objectifs de vie et votre situation.
• Correction des anomalies et recherche d’informations auprès de vos caisses de retraite. Dans le cas où des trimestres sont manquants, nous vous demanderons de nous fournir certains bulletins de paie afin de pouvoir mener à bien les démarches auprès des caisses.
• Réalisation de votre audit retraite personnalisé composé des différentes stratégies & différents scénarios que vous pourriez mettre en place afin d’optimiser votre retraite.
• Entretien de présentation de votre audit en face à face ou à distance
• Accompagnement dans la mise en place des stratégies (facultatif)
Pourquoi faire confiance à My Retraite pour mon audit retraite ?Les atouts d’une retraite bien pensée
Découvrir les tarifsExpertise
My Retraite analyse l'état de votre retraite dans les moindres détails. Cette expertise est primordiale. En effet, une fois votre retraite liquidée, il ne sera pas possible de revenir en arrière en effectuant des modifications ou correction pour améliorer votre rente.
Stratégie
My retraite fait de votre audit un véritable plan d'action pour atteindre l'objectif de rente retraite fixé. L'audit est également un outil d'aide à la décision lors de changement de statut ou de carrière professionnelle.
Accompagnement
Notre accompagnement se veut objectif. Il présente les points positifs mais également les risques. Nous mettons en évidence les axes d'amélioration et sommes forces de proposition quant aux solutions à mettre en place.
Pourquoi effectuer un audit retraite ?
Les différentes réformes ainsi que les règles propres à chaque caisse laissent un certain flou sur le fonctionnement de la retraite en France. Or, il s’agit d’un sujet qui ne peut être laissé au hasard et qui se doit d’être maitrisé afin d’assurer son avenir et celui de ses proches.
Il est donc important d’avoir des informations précises quant à sa situation afin d’être proactif dans la préparation de sa propre retraite.
L’audit retraite vous donne les clés pour construire l’épargne et le patrimoine qui vous apporteront une tranquillité d’esprit au moment de la retraite.
Qui peut réaliser un audit retraite ?
Tout le monde peut demander à réaliser un audit retraite.
Il existe autant de stratégies & de solutions que d’individus. La retraite est un sujet complexe sur lequel nous ne pouvons pas nous contenter d’informations générales.
Même dans le cas d’une carrière dite « simple » d’une personne ayant été salariée toute sa vie et ayant donc cotisé auprès d’une seule et même caisse, il existe différents axes de préparation en rapport avec son temps de carrière, sa situation personnelle, son épargne et son patrimoine.